防范金融理财安全 服务民生的建议
来源: 发布时间:2019-07-04 09:32 累计次数: 字体:[ ]

仲政凯委员:

您提出的关于防范非法集资等金融风险的提案收悉,现答复如下:

市委、市政府高度重视防范和处置非法集资工作。近年来,我市各项处非工作稳步推进,在机制建设、案件处置、宣传教育、风险防范、维护稳定等方面取得了一定成效,非法集资风险总体可控,守住了不发生区域性金融风险的底线。

一、当前全市非法集资总体形势

(一)案件总量仍处高位。2018年全市新立非法集资案件100起,涉及集资人员19588人,集资金额28.47亿元,案件依然高发,所辖各县(市)区几乎都有新发案件,特别是大案要案频发,单体案件规模呈上升趋势。

(二)本地法人机构风险可控。我市没有法人类股权众筹、第三方支付、跨界从事互联网金融经营领域等机构,没有产品类交易场所,P2P机构也已完成整改退出。总体看,我市本地法人类机构类型少、数量少、规模较小,风险总体可控。发生非法集资案件的本地法人机构多系个人、一般工商企业或民间投融资中介机构,一般规模较小。

(三)外地输入性风险占比高。当前,全国非法集资案件高发频发,许多市外总部机构案件牵涉我市大量集资者,近几年这类案件集资金额和集资人数占比超过80%,已成为我市非法集资风险的主要来源。

(四)社会稳定和集资人稳控压力大。据公安部门统计,目前我市有金融投资受损群体近70个,规模超过10万人,涉及资金数十亿元。这些群体多系全国性机构案件集资参与人,他们情绪激烈、抱团维权,频繁串联上访,试图对案件处置和资产返还施加压力,造成较大社会维稳压力。

二、近年来我市防范处置工作开展情况

近年来,我市防范和处置非法集资工作取得积极进展,及时化解了一批风险点,逐步压缩了非法集资滋生土壤,没有发生有全国影响的重大非法集资案件。市处非办牵头会同相关处非成员单位和各县(市)区主动作为,在准入管控、风险排查、打早打小、宣传教育和工作推进、考核机制等方面创新开展了一系列全省领先的工作措施,受到省政府主要领导批示肯定,在全省领导干部培训班作经验交流,多项工作被省处置部门在全省推广,打早打小工作还获得2018年市政府创新奖。

(一)强化政府统筹,形成协调联动新格局。市政府有效落实属地管理职责,全面统筹落实各项处非工作。一是组织领导到位,市处非工作领导小组每年起草《处非工作要点》,召开市处非工作领导小组会议,明确分解和部署推进重点工作任务,统领全年处非工作。二是制度保障到位,市政府出台了《进一步做好防范和处置非法集资工作若干措施》,建立了覆盖监测预警、举报奖励、风险排查、案件处置、工作交办督办全过程的一系列工作制度。同时,强化考核引导,形成了“四个全面”考核、“社会综治”考核和业务工作考核三个层次考核体系,还纳入了市级部门的综合绩效考评。三是工作统筹到位,建立完善了工作例会、情况通报和重大事项会商、重大案件协调等制度,组建了处非宣讲团,经常通过工作专报、通报等形式,督导各地各部门落实工作。

(二)突出重点领域,打好防范风险攻坚战。近年来,我市坚持日常处置与专项整治相结合,持续排查化解各类非法集资风险点,2018年又推动印发《处非攻坚战专项行动实施方案(2018-2020年)》,成立市县两级处置工作专班,着力推进处非攻坚。一是开展专项整治,一批风险隐患和案件得到处置。近年来连续开展了非法集资风险、校园贷风险、虚拟货币、交易场所“回头看”等多次专项排查整治,2018年攻坚战期间排查各类机构14074家;对793家风险机构建立工作专班、进行等级分类、制定处置方案。二是加快案件侦办,极大震慑犯罪。我市公安机关2018年侦破案件100起,移送起诉38人,挽回损失5.56亿元。三是完善监测预警,形成早发现早预警机制。构建了以行业主管部门常态化排查为主体,社会网格和金融网格为依托,人民群众举报为补充的立体化监测预警体系。2018年,市处非办举办专题新闻发布会公开实施举报奖励制度,全市共收到群众举报线索150余条;每季度排摸梳理出重大风险点,发出6期工作专报给市委市政府,牵头会商风险个案40多件,向各区县发出80多份风险线索告知单、提示函、交办单,要求加强风险化解处置。

(三)坚持创新作为,下好源头治理先手棋。一是组织精准宣传。每年组织开展“元旦春节”和“五月宣传月”集中宣传和高密度媒体日常宣传。2017年组织了声势浩大的“防非宣传社区行”“防非宣讲校园行”活动。2018年以“防非宣传进万家”为统领,在全省率先开展漫画征集、电台法律热线和防非微电影等一系列宣传活动;市处非办会同市公安局组织70多名投资理财类机构负责人参观看守所接受警示教育,指导各地向社会公布了210家无集资资质机构名单公开提示风险。二是严格市场准入。2016年在全省率先建立投资类企业联审会商制度,相关经验做法被在全省推广,截止目前暂缓办理相关机构登记和变更超过500家。三是全面封堵涉非广告资讯。每年组织涉嫌非法集资广告资讯排查清理活动。2018年,市处非办会同市场监管、公安等部门对商务楼宇、星级酒店(饭店)下发行政指导书,强化日常业务指导,督促其防范涉嫌非法集资风险机构宣传造势活动。四是探索打早打小。强化早期行为行政处置,以现场检查、风险提示和行政处理、联合执法为主要手段,对涉嫌非法集资行为加大整改规范和查处取缔,2018年行政处置风险机构139家。五是规范公职人员行为。2018年我市出台了《关于严明纪律要求国家公职人员不得参与非法金融活动的通知》,组织全市266家市级单位开展了公职人员参与非法金融活动情况排查,并组织相关公职人员签订了远离非法金融活动承诺书。

三、下一步工作计划

下阶段,我们将按照中央、省和市委、市政府决策部署,把防范和处置非法集资作为一项事关全局的重要工作来抓,坚决遏制非法集资案件高发势头,坚决守住不发生系统性、区域性金融风险的底线,进一步净化我市金融环境。

您建议“组织开展形式多样、内容丰富的宣传活动”。今年,市处非办制定下发2019年全市防非宣传工作计划,以“倡导理性投资·远离非法集资”为主题,市县联动组织开展“防非宣传江海行”“防非知识进机关百场宣讲” 和 “元旦春节” “五月宣传月”等系列防非宣传活动,实现“走百镇、下千村、进万户”工作目标,并专门部署了针对社区老年人的“送学上门”和针对学校师生的“护林行动”。此外,各县(市)区处非办也分别组织开展了形式多样、各具特色的防非宣传活动,如组织专业宣讲团、宣传志愿服务队等队伍,开展广场文艺演出,送戏下乡等活动,制发印有防非宣传标语的购物袋、钱包、扇子、扑克牌等物品,取得了良好的社会效益。今后,市处非办将会同各地各部门一如既往做好防非宣传工作,积极创新宣传模式,力争在投资者保护和教育方面取得积极进步,实现新立集资案件参与人数明显下降。

您建议“强化行业重点企业单位负责人的法制意识”。今年,市处非办将继续会同公安机关组织风险机构业务人员集体参观看守所,进行宣传教育,提高他们的法制意识。此外,市处非办将牵头建立从事非法集资“风险机构”和“业务员”名单库,探索进行信用惩戒,对列入名单库的机构和人员实行行业禁入,为相关风险机构和从业人员敲响警钟。今后,我市将进一步加大工作力度,探索创新工作举措。

您建议“加强资金异常行为监测”。今年,市处非办下发《关于全市各银行业金融机构进一步做好防范和处置非法集资工作的通知》,要求银行业金融机构全面落实风险防控、宣传教育、监测预警、涉案账户查控等相关工作任务,强化非法集资监测预警责任。一是资金流向监测,各银行业机构加强对涉嫌非法集资可疑资金的实时监测预警,在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别,及时报告资金异常情况。二是重点账户监测,对企业名称和经营范围中含“金融”“理财”“投资咨询”“资产管理”“财富管理”“基金管理”等字样却不具备金融牌照的机构加强客户身份识别,审慎提供单位和个人开户服务;已经开户的,要进行重点监测和分析识别,每年提供1次分析报告。三是协助案件查处,各银行业金融机构要加强与相关行政部门、司法机关的协同配合和信息共享,积极配合有关部门依法开展对非法集资案件涉案资产查封、资金账户查询和冻结等工作。

您建议“对理财行业采取拉网排查”。近年来,我市已连续开展了非法集资风险、校园贷风险、虚拟货币和交易场所“回头看”等多次专项排查整治。去年开始,我市部署开展打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动,在此基础上,今年我市又部署了涉嫌非法集资风险、私募基金领域非法金融活动、全面放贷排查等专项排查整治活动,对投资理财等非法集资风险高发领域进行全面排查,掌握风险底数。

您建议“对排查中发现的犯罪线索,及时移交司法机关,建立协作机制,形成打击合力”。2016年,市处非领导小组下发《关于建立非法集资风险隐患告知提示和交办督办制度的通知》,对存在涉嫌非法集资风险隐患的地区或行业,区分不同性质和情节,采取非法集资风险线索告知单、重大风险提示函、重大风险交办单、重大风险督办单、重大风险专题督查通知书等5种形式,向所在县(市)区人民政府、处置工作领导小组、处置办或市级主(监)管部门告知提示风险、指导交办工作、督促责任落实。近年来,全市各地严格落实该项制度,对风险排查、监测发现、群众举报等途径发现的线索,均及时移送公安部门。